ウェルスナビの運用実績 ロボットアドバイザー投資って儲かる？【運用継続日数1811日目】

WealthNavi(ウェルスナビ)儲かるの？

WealthNavi(ウェルスナビ)が実際に儲かるのか？という疑問の結論は

2023/05/14現在はトータルでプラス収益となっているので儲かります。

※運用継続日数1811日目(4年11ヶ月)

WealthNaviの評判と口コミ

WealthNaviの評判と口コミをいくつか紹介します

• WealthNavi（ウェルスナビ）はAIを活用したロボアドバイザーで、投資初心者でも簡単に始められると評判。
• 成果は投資のリスク許容度や市場状況などにより変化する事が注意点。
• 一部のユーザーは、2021年1月から6月までの間に10％以上の利益を得たと言う情報がある。
• 一部のユーザーは、手数料がやや割高であると指摘している。

運用実績ポートフォリオをブログで公開

管理人がWealthNavi(ウェルスナビ)の運用をしてみて損益が実際にどうなのかを検証

2024/06/09時点で

といった感じになっています

WealthNavi(ウェルスナビ)とは？どのように資産運用していけばいいのか？

WealthNavi(ウェルスナビ)のサービス内容、どのように資産運用をしてい行けばいいかはこちらで長々と書くよりも公式サイトの方が分かりやすいのでWealthNavi(ウェルスナビ)の公式サイトのリンクを載せておきます↓

WealthNavi(ウェルスナビ)公式サイト

※2022/10/16現在の管理人のスタイルは投資できる小さな額でを毎月積み立てを行って検証しています。

口座開設

実際に資金を運用したり投資リスクのシミュレーションをするのに口座が必要になるので

WealthNavi(ウェルスナビ)の口座開設がお済出ない方は公式サイトのリンクからどうぞ↓

WealthNavi(ウェルスナビ)公式サイト

投資金とリスク許容度

管理人のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用設定

• 初期投資額10万円
• 毎月の自動積立3万円
• リスク許容度5設定

初期投資

初期投資金10万円の取引履歴

毎月の自動積立3万円

あくまでも可能性の話ですが初期投資金10万円で毎月1回3万円の積立とリスク許容度5設定だと30年以上の運用すると

管理人の場合トータル投資金が1230万円

30%の確率で3675万円以上

50%の確率で2674万円以上

70%の確率で1985万円以上

もちろん上記の上振れの可能性は絶対ではないので、下回るパターンもあります。

管理人の下回るパターンの場合はトータル投資金が1230万円なので最終的に元本割れにさえならなければプラスで勝ち逃げできるということです。

リスク許容度5設定

上記の設定で2019/06/25から運用を開始しています

運用実公開収益ポートフォリオ

2019年

2019/06/25から運用を開始

月別	収益	スクリーンショット
1月	未運用	未運用
2月	未運用	未運用
3月	未運用	未運用
4月	未運用	未運用
5月	未運用	未運用
6月	運用を開始
7月	収益確認忘れ	スクリーンショット無し
8月	収益確認忘れ	スクリーンショット無し
9月	円ベーストータル+43円 ドルベーストータル+11.49ドル
10月	円ベーストータル+4684円 ドルベーストータル+29.87ドル	スクリーンショット無し
11月	円ベーストータル+10,422円 ドルベーストータル+70.84ドル	スクリーンショット無し
12月	円ベーストータル+16,798円 ドルベーストータル+125.44ドル	スクリーンショット無し

2020年

2021年

2022年

月別	収益	スクリーンショット
1月	円ベーストータル+248,403円 ドルベーストータル+1,596.66ドル	スクリーンショット無し
2月	円ベーストータル+182933円 ドルベーストータル+1,071.60ドル	スクリーンショット無し
3月	円ベーストータル+321,243円 ドルベーストータル+1,358ドル	スクリーンショット無し
4月	円ベーストータル+222,155円 ドルベーストータル+274.80ドル	スクリーンショット無し
5月	円ベーストータル+331,796円 ドルベーストータル+730.99ドル	スクリーンショット無し
6月	円ベーストータル+264,312円 ドルベーストータル-63.44ドル	スクリーンショット無し
7月	円ベーストータル+299,066円 ドルベーストータル+426.50ドル	スクリーンショット無し
8月	円ベーストータル+359,424円 ドルベーストータル+124.04ドル
9月	円ベーストータル+225,355円 ドルベーストータル-1047.66ドル
10月	円ベーストータル+295,764円 ドルベーストータル-604.ドル
11月	円ベーストータル+290,000円 ドルベーストータル+127ドル
12月	円ベーストータル+255,000円 ドルベーストータル+279ドル

2023年

月別	収益	スクリーンショット
1月	円ベーストータル+300,000円 ドルベーストータル+684ドル
2月	円ベーストータル+258,000円 ドルベーストータル+89.19ドル
3月	円ベーストータル+326,000円 ドルベーストータル+693ドル
4月	円ベーストータル+358,000円 ドルベーストータル+690ドル
5月	円ベーストータル+446,000円 ドルベーストータル+961ドル
6月	円ベーストータル+488,600円 ドルベーストータル+1,048ドル
7月	円ベーストータル+542,600円 ドルベーストータル+1,248ドル
8月
9月
10月
11月
12月

2024年

月別	収益	スクリーンショット
1月
2月
3月
4月
5月
6月	円ベーストータル+1,060800円 ドルベーストータル+3,227ドル
7月
8月
9月
10月
11月
12月

ウェルスナビ最新情報

• ウェルスナビの運用実績：2024年6月時点で、ウェルスナビの運用実績は+56.73%となっています、これは1811日目(4年11ヶ月)の結果で、運用者のリスク許容度により結果は異なるが継続して利益が出ています。
• ウェルスナビの業績：ウェルスナビは前期経常で2.4倍増となり、2期連続で最高益を更新している。
• JPモルガン・アセットは保有割合が5％未満に減少：世界金融大手、米ＪＰモルガン・チェース傘下のＪＰモルガン・アセット・マネジメントは2024年6月5日受付で財務省に変更報告書（5％ルール報告書）を提出した、報告書によればＪＰモルガン・アセットと共同保有者のウェルスナビ株式保有比率は5.61％→4.92％に減少した。
• ウェルスナビは連日で安値更新、1～3月期最終赤字を嫌気した売り続く：ウェルスナビが7日続落し、連日で年初来安値を更新している、月15日に発表した1～3月期単独決算は売上高が24億7800万円（前年同期比40.1％増）、最終損益が1億2000万円の赤字（前年同期2500万円の赤字）だった。

ウェルスナビ年利

ウェルスナビの年利について公式に発表されている情報によれば、リスク許容度により異なりますが大体年利+3%〜+10%くらいに落ち着いている。

また、ウェルスナビが公表している運用実績によると、2016年1月から2023年11月末まで毎月3万円ずつ積立投資を行った場合のリターンは以下の通りです

• リスク許容度1：総資産額545万円、利益+163万円、リターン約+42%
• リスク許容度2：総資産額594万円、利益+212万円、リターン約+55%
• リスク許容度3：総資産額630万円、利益+248万円、リターン約+65%
• リスク許容度4：総資産額666万円、利益+284万円、リターン約+74%
• リスク許容度5：総資産額675万円、利益+293万円、リターン約+77%

これらの数値は参考の一部であり、実際の運用結果は市場環境や投資期間、リスク許容度などにより変動し、確実に同じになる訳ではないので投資は自己責任で行うことが重要です。

ウェルスナビと投資信託の比較

ウェルスナビと投資信託は、どちらも資産運用の手段ですがそれぞれに特徴と利点があり、以下にその主な違いをまとめてみました。

ウェルスナビの特徴

• 自動で積み立て投資を行ってくれる。
• リスク許容度に応じたポートフォリオを提供している。
• リバランス機能があり、市場の変動に応じて自動的に資産配分を調整してくれる。
• NISAの利用が可能でNISA口座で自動運用してくれる。
• 手数料は預かり資産の年率約1.2%。

投資信託の特徴

• 選択肢が多く、自分でポートフォリオを組むことが可能。
• つみたてNISAやiDeCoなどの制度を利用することができ、税制上のメリットがある。
• 手数料は投資信託によりますが、一般的には約0.2%前後。

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