不労所得を目指すための初心者にもおすすめな投資戦略
目次
投資におすすめな物と種類
1. 定期預金
- 特徴: 一定期間お金を引き出せない代わりに、高い金利が適用される預金口座。
- メリット: 高い金利でお金を増やせる、資金を減らす事なく確実に貯金できる。
- デメリット: 途中解約で金利が大幅に下がることや金利が固定される、株式投資などに比べて利益率が低い事がデメリット。
- おすすめの金融機関: GMOあおぞらネット銀行・SBI銀行
2. 外貨預金
- 特徴: 日本円ではなく外国通貨で預金を行う方法。
- メリット: 外貨の高い金利で利益を期待できる、資産を通貨に分散できる、長期間ホールドできる。
- デメリット: 預金保険制度の対象外、為替変動のリスクがあり複数の通貨情報を把握する必要がある。
- おすすめの金融機関: GMOあおぞらネット銀行・SBI銀行
3. 投資信託
- 特徴: 資産運用の専門家が運用するファンドに投資する方法。
- メリット: 個別銘柄投資よりリスクを分散でき、運用はプロが行ってくれるため購入後は運用報酬が自動で得られる。
- デメリット: 利益が出ている場合だけでなく運用はプロが行ってくれるため価格変動のリスクがある。
- おすすめの投資信託運用口座:SBI証券・楽天証券・auカブコム証券
4. 株式投資
- 特徴: 企業の株式を購入して投資する方法。
- メリット: 配当金が得られる、株式の売却で大きな利益が期待できる。
- デメリット: 価格変動のリスク、企業倒産のリスク、元本割れの可能性がある。
- おすすめの証券会社: SBI証券・楽天証券・auカブコム証券
5. 不動産投資
- 特徴:不動産投資は家賃収入により毎月安定した収益を得ることが可能、空室でない限り毎月一定の家賃収入が見込める。
- メリット: 不動産投資は、家賃収入により安定した利回りが期待できる。
- デメリット: 物件が空室になると家賃収入が得られないリスクがある。
- おすすめの不動産投資:RENOSY（リノシー）
6. 仮想通貨投資
- 特徴:仮想通貨は株式市場や外国為替市場と異なり、24時間365日取引できるのでいつでも利益を出せる可能性がある。
- メリット: 仮想通貨の価格は株式や債券よりも価格の変動が比較的に大きく、タイミングが良ければ短期間で大きな利益を得られる可能性がある。
- デメリット: 仮想通貨の価格は他の金融商品と比べて変動が大きい傾向にあるため、価格下落時には大きな損失を被る可能性がある。
- おすすめの仮想通貨取引所:bitbank・bitFlyer
仮想通貨の取引所について詳しく知りたい方はこちらをご覧ください↓
7. ロボアドバイザー投資
- 特徴:AIを使って投資家のリスク許容度や投資目的を把握し、最適な投資商品を提案し運用してくれる。
- メリット: ロボアドバイザーはAIが投資をサポートしてくれるサービスで、簡単な質問に答えるだけで自分に最適な商品を選んでくれるので初心者でも簡単に投資を始められる。
- デメリット: ロボアドバイザーを利用する際は手数料がかかる、細かい手数料はサービスによって異なりますが、一任型の場合は年率1.0％前後が一般的。
- おすすめのロボットアドバイザー:WealthNavi（ウェルスナビ）
WealthNavi（ウェルスナビ）について詳しく知りたい方はこちらをご覧ください。
ウェルスナビの運用実績 ロボットアドバイザー投資って儲かる？
8. つみたてNISA
- 特徴:毎月一定額を投資し、その運用益が非課税になる制度。
- メリット: つみたてNISAは運用益・分配金が最長20年間非課税。
- デメリット: つみたてNISAで購入できるのは金融庁の厳しい条件をクリアした投資信託・ETFのみ。
- おすすめのNISA口座:SBI証券・楽天証券
9. iDeCo（個人型確定拠出年金）
- 特徴:投資した金額すべてが所得控除の対象になり投資した金額に応じて、住民税・所得税が軽減される。
- メリット:iDeCoで積み立てる掛金は全額所得控除の対象となり、所得税や住民税の負担を減らすことができる。
- デメリット:iDeCoで積み立てる掛金は、原則として60歳まで引き出せない。
- おすすめのiDeCo口座:SBI証券・楽天証券
10. 投信積立
- 特徴:投資信託を一定の額で定期的に購入する方法。
- メリット:投資信託は多種多様な金融商品に投資するため、リスクを分散させることができる。
- デメリット:積立投資信託は比較的少ない金額を毎月積み上げて、じっくり時間をかけてリスクを抑えながら将来的に大きな資産を作ることを基本的な目的とする投資方法で、短期間に大きな利益をあげるのは難しい。
- おすすめの投信積立口座:SBI証券・楽天証券
11. 純金・プラチナ積立
- 特徴:金やプラチナを一定の額で定期的に購入する方法。
- メリット:取扱会社に金を預かってもらうため金庫など保管スペースの確保は不要で、最小投資額は1,000円（毎月）からで、まとまった資金がない方でも始めることが可能。
- デメリット:金もプラチナも配当・利息はつかない、更に元本保証ではない為売却時に購入総額を下回るリスクがある。
- おすすめの純金・プラチナ積立取引所:SBI証券・楽天証券
12. ミニ株（単元未満株）
- 特徴:1単元（通常は100株）未満の株式を購入する方法。
- メリット:ミニ株は1株から購入できるため、少額から始められる。
- デメリット:ミニ株はリアルタイムの取引ができない、売買できる価格が1日の決まったタイミングに限られる場合が多いため、自分の狙った株価で取引できないことがある。
- おすすめの仮想通貨取引所:
- SBI証券・PayPay証券・マネックス証券・auカブコム証券
13. ポイント投資
- 特徴:ポイントを投資に使う方法。
- メリット:現金の代わりにポイントで金融商品を購入できるため、現金の持ち出しなしで投資を体験できる。
- デメリット:ポイント投資でも現金投資と同じく元本割れを起こすリスクがある。
- おすすめの仮想通貨取引所:楽天証券・auカブコム証券
14. おつり投資
- 特徴:買い物のおつりを投資に使う方法。
- メリット:おつり投資にかかるお金は少額で済む。
- デメリット:おつり投資を利用するにはシステム上、キャッシュレス決済サービスや家計簿アプリとの連携が欠かせない。
- おすすめのおつり投資取引所:トラノコ・マメタス by WealthNavi
投資におすすめな企業
投資におすすめな企業を選ぶ際のおすすめのポイントをピックアップしてみました。
- 企業の基本情報を調査する
- 財務指標を分析する
- 成長性と競争力を評価する
- リスクを考慮する
企業選定表
投資におすすめな企業を選ぶ際に考慮すべきポイントを表にまとめてみました。
| 項目 | 考慮すべきポイント |
|---|---|
| 業界 | 成長分野や将来性のある業界を選ぶ |
| 財務指標 | P/E比、ROE、配当利回りなどを評価 |
| 競合他社との比較 | 市場シェア、収益性、競争力を比較 |
| リスク評価 | 産業リスク、企業リスク、市場リスクを考慮 |
| 投資目的に合った企業 | 退職資金、子供の教育資金、不労所得などの目的に合った企業を選ぶ |
投資におすすめな銘柄
投資におすすめな銘柄のポイントをピックアプしてみました。
銘柄選定のポイント
- 業績や成長性を評価する指標があるか
- 長期的な資産増加を目指すのか、それとも短期的な利益を狙うのか
- 財務状況の分析、企業の財務状況はその企業の健全性を測る上で欠かせない要素
- スクリーニング、自身が銘柄で重視するポイントを条件に設定する
テクノロジー関連
- Apple (AAPL): iPhoneやMacなどの製品で知られる大手テクノロジー企業、安定した業績と成長性がある。
- Microsoft (MSFT): クラウドサービスやソフトウェアで成功を収めている企業。
- Amazon (AMZN): オンライン小売り、クラウドサービス、エンターテインメントなど多岐にわたる事業を展開している企業、成長性が高いとされている。
- Alphabet (GOOGL): Googleを含む多くのインターネット関連サービスを提供する企業、広告収益が強力。
- NVIDIA（エヌビディア）:主にGPU（グラフィックス処理ユニット）を開発・販売しているメーカーで、世界で2億人以上のゲーマーやクリエイターがエヌビディア製のGPUを使用している、AIに取り組んでいる数千もの組織と提携しているのがエヌビディアの強み。
ヘルスケア関連
- Johnson & Johnson (JNJ):リステリンや 医薬品、医療機器、消費者向け製品を提供する多角的な企業、安定した配当利回りが魅力。
消費財関連
- Procter & Gamble (PG): 家庭用品や個人用製品を提供する企業、世界的に有名なブランド。
- Walt Disney (DIS): メディア、エンターテインメント、テーマパークなどを展開する企業。
金融関連
- Visa (V): クレジットカード決済のリーダーであり、グローバルな決済ネットワークを持つ企業。
- JP Morgan Chase (JPM): 金融サービスの提供で成功を収めている大手銀行。
エネルギー関連
- NextEra Energy (NEE): 再生可能エネルギーのリーダーであり、風力発電や太陽光発電などに注力している企業。
10万円以下のおすすめ銘柄
- 新日本電工（5563）: 長期的な成長が期待されている低位株。
- ＥＮＥＯＳ ＨＬＤＧ (5020): 石油関連の銘柄。
- 旭化成（3407）: 化学メーカーで成長ポテンシャルが高いです。
- ベルーナ（9997）：通信販売を主力とし安定した業績が魅力。
- TOKAIホールディングス（3167）ライフライン事業を展開し安定した収益基盤を持つ。
10万円以上のおすすめ銘柄
- ソフトバンク（9434）: テクノロジー関連の大手企業。
- トヨタ自動車（7203）: 自動車メーカーで安定した銘柄とされている。
- 日本たばこ産業（2914）: 高配当利回りの銘柄で知られている。
- 日本郵船（9101）: 海運業界の銘柄で安定感がある。
- 日本ピラー工業（6490）: 自動車部品メーカーで成長が期待されている。
- 伊藤忠商事（8001）: 世界的な商社で多角的なビジネスを展開している。
- 三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ（8306）:MUFGは銀行、信託、証券、クレジットカード、消費者金融などの主要金融分野でトップクラスの企業が一体となり、様々な金融サービスを提供する世界有数の総合金融グループ。
- キーエンス (TYO:6861):工業用センサーの世界的なリーダーであり、利益率が非常に高い企業。
- 日本電産 (TYO:6594):電動モータの世界的リーダーで、EV（電気自動車）関連の需要が高まる中で注目されている。
- 東京エレクトロン (TYO:8035:半導体製造装置の大手で業界の成長とともに安定した収益が期待期待されている。
- 信越化学工業 (TYO:4063)シリコンウェーハなどの電子材料で世界トップクラスのシェアを誇り、半導体需要の増加により業績が堅調。
- 村田製作所 (TYO:6981)電子部品の大手でスマートフォンや自動車の電子化に伴い、需要が増え続けている。
- キヤノン (TYO:7751)オフィス機器やカメラで知られる企業で、最近では医療機器や産業機器にも注力している。
- 日立製作所 (TYO:6501)多角的な事業を展開しており、特にインフラ関連の事業で安定した成長が期待されている。
- ファナック (TYO:6954)工業用ロボットの大手で、自動化の進展により今後も需要が増えると見込まれている。
投資のおすすめアプリ
投資に関するアプリは多数存在しますが、ここではピックアップしたいくつかのおすすめアプリを紹介します。
- WealthNavi（ウェルスナビ）: ロボットアドバイザーが運用を行うアプリで、初心者でも手軽に始められる。
- THEO+docomo（テオプラスドコモ）: ロボットアドバイザーが運用を行うアプリでドコモユーザー向けのサービス、ドコモユーザー以外も使用可能。
- SBI証券: ポイント投資が可能なアプリで、SBIグループのサービス。
- 楽天証券: 楽天ポイント投資が可能なアプリで、現金を使わずにポイントのみでの投資も可能。
- auカブコム証券:ポンタポイントで投資が可能で、現金を使わずにポンタポイントのみでの投資も可能。
- マメタス by WealthNavi: お釣り投資が可能なアプリで、ウェルスナビが提供している。
- トラノコ: お釣り投資が可能なアプリ。
- PayPay証券: PayPay証券のアプリで、初心者から経験者まで利用できる。
初心者にもにおすすめの口座・証券会社
投資におすすめの口座・証券会社は沢山ありますが、人気な口座・証券会社をピックアップしていくつかを紹介します。
- SBI証券: 国内取引シェアNo.1で投資家から高い評価を受けており、取引手数料が安く、IPOの取り扱いも多い証券会社。
- 楽天証券: NISA口座数No.1で取引しながら楽天ポイントが貯まるサービスがある。
- マネックス証券: 単元未満株で少額からの投資に対応しており、少額から投資したい方に人気。
- 松井証券: 25歳以下の方の手数料は無料となっており、26歳以上の方でも1日の約定代金が50万円までであれば、手数料がかからない。
- auカブコム証券: プチ株®と呼ばれる単元未満株を取り扱っており、取引手数料も安い。
- DMM株:取引手数料が低く、株式、ETF、REITなど多様な投資商品を提供、米国株の取り扱いも豊富。
- PayPay証券:スマホから簡単に少額投資が可能でPayPayポイントを使って投資ができる。
-
GMOクリック証券:株式取引手数料が業界最安水準に設定されており、取引コストの安さが魅力。
知恵袋でも紹介されている投資の種類を学ぶのにおすすめな本
投資の種類や仕組み始め方などを簡単に学べる書籍をピックアップしてみました、始め方が分からない場合や詳しく学びたい方は参考にしてみて下さい。
新NISA・株・ 投資信託・iDeCo・ふるさと納税の情報や仕組みが１冊で学べる。
難しいお金の増やし方を漫画でわかりやすく簡単に解説している。
長期的に分散投資することでリスクを減らせるマインドが学べる。
2024年スタートの新NISAにも対応しているほったらかしの投資テクニックマインドを学べる１冊
マーケットのチャートをテクニカル分析を用いて読み解く方法が記載されている1冊
実際のトレードには必ず買い手と売り手がいる、などメンタル的な法則が学べる1冊
投資に興味はあるけどあまり時間をかけられない人向けの、短時間でできる投資術を学べる。
『インデックス投資は勝者のゲーム JUST KEEP BUYING』
インデックスに連動する投資信託の魅力を学べる1冊。
つみたてNISA、iDeCoにも最適なノウハウを学べる1冊。
自由を手にする為の投資方法が学べる。
市場と投資の本質、インデックス投資について学べる1冊
ファンダメンタル投資、テクニカル投資の概要や、インデックス投資の具体的な投資の運用方法が学べる1冊。
損失を最小限に抑える方法や逆張りの考え方が学べる1冊。
市場における市場サイクルを理解する為に必要なことが学べる1冊。
FIRE(早期リタイア)を目指す人、投資で資産を築きたい人、不安のない老後を過ごしたい人などに必要な考え方が学べる1冊。
投資系のYouTubeチャンネル紹介
投資に関する情報を発信しているYouTubeチャンネルは以下の通りです
- 高橋ダン：株の銘柄選びや売買判断などの解説動画を投稿している。
- Zeppy投資チャンネル：投資に関する様々な情報を提供している。
- バフェット太郎の投資チャンネル：バフェット太郎さんが投資について解説している。
- 草食系投資家Lok：投資に関する情報を提供している。
- 株の買い時を考えるチャンネル：個別株分析について学ぶことができる。
- 神王TV：投資に関する情報を提供している。
投資系のサイト
- Yahoo!ファイナンス：銘柄情報などを総合的に網羅したい際に便利で、個別株だけでなく指数なども確認でき掲示板機能もある。
- 株探 (Kabutan)：個別株に強い情報サイトで、テーマごとに銘柄を選ぶことができ、直近の三日間でのランキングを見るだけで今話題のテーマ株を探しやすい仕様となっている。
- トレーダーズ・ウェブ：東京市場やNY市場など市場別の情報がTOPページに記載されていて、日本株だけでなく外国株にも興味がある人はおすすめ。
- 四季報オンライン：四季報のオンライン版で、有料なコンテンツも多いのですが、無料で閲覧できる情報もかなり豊富で、有料会員にならなくともある程度の情報は集めることができる。
- Bloomberg (ブルームバーグ)：日本だけでなく世界の経済ニュースを取り扱っているサイトで、米国株や為替に影響の与えるニュースが掲載され世界の経済動向をチェックできる。
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